因误将银行卡发放给涉嫌核武器技术黑市的工程师，美国运通违反美国制裁政策

图片来源：ELISE AMENDOLA/ASSOCIATED PRESS

美国财政部近日说，美国运通公司(American Express Co., AXP)的一家子公司错误地向一名德国工程师发放了一张预付费卡，此人被指与一个核武器技术黑市有关。

这家名为美国运通旅游相关服务(American Express Travel Related Services Co.)的子公司将卡提供给了维塞尔(Gerhard Wisser)。美国政府指控此人参与了有巴基斯坦核计划之父之称的阿卜杜勒·卡迪尔·汗(Abdul Qadeer Khan)操纵的一个组织。

美国财政部外国资产管理办公室(Office of Foreign Assets Control, 简称OFAC)说，这家子公司向维塞尔发放了预付费卡，并处理了41笔交易，总计金额35,246.82美元，违反了美国的制裁政策。

该机构表示，这些违规行为是人为失误以及美国运通制裁筛选系统的缺陷造成的。OFAC指出，该公司主动向有关部门披露了违规行为。

美国运通并没有因此被罚款。美国运通一位代表对OFAC的调查不予置评。

维塞尔在2009年与其他一些个人和实体一起被美国列入制裁名单，美国当局说，这些个人和实体参与了阿卜杜勒·卡迪尔·汗博士经营的一个核武器网络。

2015年，维塞尔在一家非美国银行申请了这张卡。OFAC表示，美国运通的合规审查系统最初拒绝了该银行的申请请求，但额外的审批流程导致系统超时，申请被自动批准。

该机构说，尽管如此，该申请仍被标记为需要审查，但负责处理该申请的美国运通合规分析人员错误地认定维塞尔不是受到制裁的个人。

在确定其执法行动时，美国财政部得出结论称，美国运通没有任何故意或不计后果的行为，该公司已配合OFAC的调查，并已采取措施防止任何进一步的违规行为。

OFAC表示，该案件突显出，在没有进行人工正确审查的情况下，合规内控系统不应自动批准可疑交易。

Dylan Tokar

2020年5月2日10:55 CST 更新

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